Pitanja i odgovori
1. Šta je otvoreni investicijski fond?
Otvoreni investicijski fond je imovina ulagača koji su svoja sredstva uložili u fond kupovinom udjela. Fond sredstva ulagača ulaže u razne finansijske instrumenta tržišta kapitala i novca ( dionice, obveznice...).
2. Ko su vlasnici otvorenog investicijskog fonda
Vlasnici otvorenog investicijskog fonda su ulagači koji uloženim novćanim sredstvima kupuju udjele investicijskog fonda.
3. Ko su osnivači otvorenih Otvorenog investicijskog fonda?
Otvoreni investicijski fond nema svojstvo pravnog lica.
Njegovi osnivači su društva za upravljanje otvorenim investicijskim fondovima koja upravljaju imovinom fonda.
Osnovni cilj društava za upravljanje fondovima je povečanje imovine fonda , a time i povečavanje imovine ulagača.
4. Šta su udjeli otvorenog fonda
Cjelokupna imovina otvorenog fonda podjeljena je na jednake udjele.
Svaki udjel je proporcionalni dio u ukupnoj imovini otvorenog fonda.
Dnevna vrijednost udjela se mjenja u zavisnosti od kursa vrijednosnih papira u portfoliu Fonda.
5. Šta je portfolio otvorenog fonda?
Portfolio je skup više vrijednosnih papira u koje su uložena sredstva Fonda.
6. Kome su namjenjeni otvoreni investicijski fondovi?
Fond je namjenjen kako ulagačima koji raspolažu većim, tako i ulagačima sa relativno nižim iznosima viškova novčanih sredstava, a istovremeno imaju ravnopravno mogučnost da sa svakom novčanom uplatom u Fond dostignu visok stepen raspršenosti sredstava i upješno smanjenje troškova i rizika ulaganja, uz istovremeno dostizanje prosječnog prinosa većeg od ulaganja u bankarske depozite.
7. Zašto investirati u otvoreni investicijski fond?
- Ulaganjem određenih novčanih iznosa svaki ulagač postiže raspršenost sredstava u više različitih vrijednosnih papira
- Na ostvareni prinos ne plača se porez
- Novac ulagaču je uvijek na raspologanju, nije oročen
- Uloženim sredstvima ulagača upravljaju specijalizirani stručnjaci
Stalnim ulaganjem manjih ili većih iznosa u Otvoreni investicijski fond Eurohaus Balanced možete samostalno kreirati svoju finansijsku stabilnost u budućnosti.
8. Kakvu sigurnost pruža otvoreni investicijski fond
Prinos otvorenog investicijskog fonda zavisi od njegove investicijske strukture, sposobnosti i stručnosti društva za upravljanje fondovima, ali i od situacije na tržištu kapitala.
Investiranje u Otvoreni investicijski fond je u pravilu dugoročna investicija, međutim ukoliko ulagač želi može u svakom trenutku podnijeti zahtjev za otkup svih ili djela udjela koje ima registrovane na računu.
Ulagač može u svakom trenutku doboti informacije o vrijednosti uloženih sredstva u Fondu, na način da broj udjela koje ima registrovane na računu pomnoži sa vrijednosti jednice udjela za taj dan.
9. Da li su prinosi otvorenog fonda garantirani?
Prinosi nisu garantirani.
Oni zavise od kotacije vrijednosnih papira koji čine portfolio Fonda.
Ako prinosi otvorenog fonda nisu garantirani postoij mogučnost za ulagače da dobiju više od nekog minimalno garantiranog prinosa.
10. Da li se vrijednost uloga ulagača može smanjiti
Može. Vrijednost udjela ulagača zavisi od kretanja kursa vrijednosnih papira koji čine portfolio fonda. Tako da ta vrijednost u određenom razdoblju može da pada, a u određenom razdoblju da raste. Za investitore je upravo ovo gore navedeno jedan od razloga da investiranje planiraju na dugoraočnoj osnovi kako bi smanjilimogučnost gubitka i ostvarili pozitivan prinos.
11. Primjer obračuna kupovine udjela?
Predpostavimo da ulagač želi početi sa ulogom od recimo 200 KM.
U Prospektu i Pravilima fonda možete se detaljnije informisati o visini ulazne naknade, dok ćemo mi u ovom primjeru uzeti da je naplačena provizija na uloženi iznos 3%.
Datum uplate: 16.09.08.
Vrijeme uplate: 10:02:00
Uplata u KM: 200,00
Ulazna na naknada (%): 3%
Ulazna na naknada (KM): 6%
Uplata: 194,00 KM
Cijena udjela: 8,7415 KM
Broj udjela: 22,1930
Obaračun smo izvršili na način da smo od iznosa uplate (200KM) obračunali iznos ulazne naknade (6,00 KM). Preostali iznos od (194 KM) su sredstva koja ostaju na računu ulagača.
Vrijednost jednog udjela na dan 16.09.2008.godine, pod uslovom da je uplata izvršena prije 14:00h je 8,7415. Preostali iznos na računu ulagača ( 194,00) djelimo sa vrijednosti jednog udjela na dan 16.09.2008.godine.
Broj udjela je iznos registrovani udjela na računu ulagača nakon izvršenog obračuna.
12. Tko vrši kontrolu nad poslovanjem fonda?
Depozitna Banka
- Vrši kontrolu cjelokupnih novčanih sredstva računa fonda.
- Prima uplate prilikom kupovine udjela
- Izvršava isplate za otkup udjela Otvorenog investicijskog fonda
- Nadzire utvrđivanje neto vrijednosti i vrijednosti jedinice udjela Fonda.
- Izvršava naloge društva u vezi sa transakcijama s vrijednosnim papirim i drugom imovinom koja čini portfolio fonda, pod uslovom da nisu u suprotnosti sa Zakonom o društvima za upravljanje fondovima i o investicionim fondovima, propisima Komisije , Prospekta.
13. Komisija za vrijednosne papire u FBIH
- Izdaje dozvole društvima za upravljanje fondovima
- Vrši kontrolu o ispunjavanju propisanih uvjeta u pogledu tehniče opremljenosti društva
- Vrši kontrolu u pogledu ispunjavanja propisanih uslova za rad uprave i članova Nadzornog odbora
- Vrši kontrolu mjesečnih izvještaja o poslovanju fonda
- U okviru nadzora ima pravo uvida u sve poslovne knjige društva
14. Nezevisni revizor Fonda
Na kraju poslovne godine vrši kontrolu poslovanja fonda i društva, te daje stručno mišljenje o poslovanju, kao i očitovanje da je poslovanje fonda u skladu sa Zakonom.
15. Šta je ulazna naknada
To je trošak ulagača koji se zaračunava prilikom uplata u Fond.
Najveći iznos ulazne naknade se kreće od 3% po svakoj uplati ili 1200,00 KM.
16. Šta je izlazna naknada?
Trošak koji se ulagaču zaračunava prilikom povlačenja sredstava iz Fonda.
Kreće se u rasponu od 2% do 0%.
17. Da li fond može ulagati u vrijednosne papire stranih emitenata?
Prema Zakonu o društvima za upravljanje fondovima i o investicionim fondovima takva mogučnost ulaganja za sada ne postoji.
18. Kako investirati?
Vrlo jednostavno.
Popunjavanjem zahtjeva za kupovinu na ovlaštenim prodajnim mjestima i uplatom na naš transakcijski račun kod UniCredit Bank dd.
Mogučnost gotovinskog plačanja ne postoji.
19. Koliko iznosi minimalni iznos uplate?
Minimalna prva uplata u Fond je 200,00 KM, dok svaka slijedeća uplata može biti i u nižem iznosu ali ne manje od 50,00 KM.
20. Kako povući sredstva iz Fonda?
Vrlo jednostavno.
Popunjavanjem zahtjeva za otkup udjela ulagač može povuči sva sredstva ili određeni dio sredstva iz Fonda.
21. U kojem vremenskom periodu mogu očekivati isplatu iz Fonda.
Društvo za upravljanje fondovima će izvšiti isplatu sredstava na transakcijski račun ulagača u roku od najviše 5 dana od dana popunjavanja zahtjeva za otkup.
22. Koji iznos sredstva će mi biti isplačen?
Ukoliko je vrijednost jedinice udjela na dan podnošenja zahtjeva za otkup veća u odnusu na dan Vaše uplate očekivati je kada se zaračuna izlazna naknada da će iznos isplačenih sredstava biti veći, a vrijedi i obrnuto.
23. Postoji li procjena kada će vrijednost jedinice udjela rasti a kada padati?
Društvo za upravljanje fondom ne može garantirati koja će biti vrijednost udjela u budućnosti, tj. društvo ne garantira da će vrijednost udjela rasti ili padati.
24. Kako izračunati koliko vrijede uložena sredstva u Fond?
Predpostavimo da je cijena jednog udjela na dan kupovine bila 10,000 KM, a na dan otkupa 12,00 KM.
Ostvareni dobitak po jednom udjelu u Fondu je 2,00 KM.
Predpostavimo da u vlasništvu imate 20 udjela, stvarni ostvareni dobitak je 12x200=240
Izračun vrijednosti ulaganja se vrši na način da ukupan broj udjela na računu pomnožite sa vrijednosti jedinice udjela koja se objavljuje na našoj web.stranici.
25. Da li se može ulagati u više otvorenih Fondova?
Svaki ulagač u skladu sa svojim mogučnostima može donijeti odluku da investira u više Fondova ukoliko to želi.
26. Da li na uložena sredstva ulagaču pripada pravo na dividendu?
Ulagaču na uložena sredstva Fond ne isplačuje dividendu.
Vrijednost uloženih sredstava ulagača isključivo zavisi od kretanja vrijednosti jedinice udjela.
